С началом действия Федерального закона от 7 мая 2013 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее 115-ФЗ), бизнес-сообщество столкнулось с необходимостью систематической проверки и контроля своей деятельности. В данной статье мы рассмотрим, в каких случаях эта проверка может затронуть ваш бизнес, особенности и преимущества этого процесса, а также приведем отзыв от клиента, прошедшего проверку по 115-ФЗ в Тинькофф.
На платформе dzen.ru появился отзыв от представителя компании, прошедшей первую за 4 года проверку по 115-ФЗ в Тинькофф. Он отметил улучшение внутренних процессов и повышение доверия со стороны клиентов после успешного завершения проверки.
1. Какие бизнесы подлежат проверке?
1.1 Крупные корпорации и финансовые институты
Крупные корпорации и финансовые институты чаще всего подвергаются строгой проверке в соответствии с 115-ФЗ. Это связано с необходимостью борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма в высоколиквидных секторах экономики.
1.2 Организации, работающие с крупными денежными суммами
Если ваш бизнес связан с большими денежными транзакциями, независимо от отрасли, вероятность подверженности проверке по 115-ФЗ возрастает. Это может включать в себя как крупные розничные сети, так и производственные предприятия.
2. Особенности проверки по 115-ФЗ
2.1 Обязательное проведение проверки
Согласно закону, определенные категории предприятий обязаны периодически проходить проверку. Это создает дополнительные бремя и ответственность для бизнес-сообщества, вносящего свой вклад в экономику страны.
2.2 Внутренние механизмы контроля
Бизнесу необходимо разработать и внедрить эффективные внутренние механизмы контроля для соответствия требованиям закона. Это может включать в себя создание отдельного подразделения по соблюдению законодательства и внедрение специализированных программ.
3. Преимущества и недостатки проверки по 115-ФЗ
3.1 Преимущества
3.1.1 Укрепление доверия
Прохождение проверки по 115-ФЗ может укрепить доверие клиентов и партнеров. Это особенно важно для компаний, работающих в финансовом секторе.
3.1.2 Борьба с незаконными схемами
Проверка способствует выявлению и ликвидации незаконных схем внутри компании, что может снизить риск юридических проблем в будущем.
3.2 Недостатки
3.2.1 Финансовые затраты
Проведение проверки требует финансовых ресурсов, что может повлиять на общую прибыльность предприятия, особенно для малых и средних предприятий.
3.2.2 Временные затраты
Процесс проверки может быть долгим и требовать значительного времени от сотрудников, что может сказаться на операционной эффективности.
Подытожим
Проверка по 115-ФЗ является неотъемлемой частью современного бизнеса, особенно для крупных игроков и тех, кто работает с крупными финансовыми потоками. Несмотря на финансовые и временные затраты, преимущества в виде укрепления доверия и борьбы с незаконными схемами могут перевесить недостатки.
Отзывы от успешных проверок, такие как в случае с Тинькофф, демонстрируют, что правильный подход к этому процессу может принести значительные выгоды.
